Những ngân hàng nào cho vay trả góp lãi suất thấp nhất hiện nay? Hãy cùng tham khảo Top những ngân hàng cho vay trả góp tín chấp và vay trả góp thế chấp tốt nhất.
1. Vay trả góp ngân hàng là gì?
Vay trả góp ngân hàng là gì? Lợi ích của vay trả góp ngân hàng
1.1. Khái niệm vay trả góp ngân hàng
Vay trả góp ngân hàng là cách thức vay mà khoản nợ bao gồm cả gốc và lãi của khách hàng được chia nhỏ và tiến hành trả góp định kỳ theo một khoảng thời gian nhất định (thông thường theo tháng hoặc quý) thay vì tất toán một lần cả gốc và lãi vào cuối kỳ.
Bạn đang xem: Ngân hàng cho vay trả góp
Hiện nay, hầu hết các ngân hàng đều đang áp dụng hình thức vay trả góp bởi những lợi ích mà nó mang lại. Vay trả góp giúp ngân hàng giảm thiểu rủi ro tín dụng, giảm thiểu nợ xấu đồng thời giúp người vay có kế hoạch trả nợ tốt hơn, lãi suất phải trả giảm dần qua các kỳ thanh toán trả góp.
ÐĂNG KÝ VAY cdvhnghean.edu.vn
500,000++ người vay thành công TIMA không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân
Họ và tên
Số điện thoại
Khu vực sống hiện tại Thành phố Hà Nội Thành phố Hồ Chí Minh Tỉnh Bắc Ninh Tỉnh Hải Dương Tỉnh Vĩnh Phúc Tỉnh Bắc Giang Tỉnh Bình Dương Tỉnh An Giang Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu Tỉnh Bắc Kạn Tỉnh Bạc Liêu Tỉnh Bến Tre Tỉnh Bình Định Tỉnh Bình Phước Tỉnh Bình Thuận Tỉnh Cà Mau Thành phố Cần Thơ Tỉnh Cao Bằng Thành phố Đà Nẵng Tỉnh Đắk Lắk Tỉnh Đắk Nông Tỉnh Điện Biên Tỉnh Đồng Nai Tỉnh Đồng Tháp Tỉnh Gia Lai Tỉnh Hà Giang Tỉnh Hà Nam Tỉnh Hà Tĩnh Thành phố Hải Phòng Tỉnh Hậu Giang Tỉnh Hòa Bình Tỉnh Hưng Yên Tỉnh Khánh Hòa Tỉnh Kiên Giang Tỉnh Kon Tum Tỉnh Lai Châu Tỉnh Lâm Đồng Tỉnh Lạng Sơn Tỉnh Lào Cai Tỉnh Long An Tỉnh Nam Định Tỉnh Nghệ An Tỉnh Ninh Bình Tỉnh Ninh Thuận Tỉnh Phú Thọ Tỉnh Phú Yên Tỉnh Quảng Bình Tỉnh Quảng Nam Tỉnh Quảng Ngãi Tỉnh Quảng Ninh Tỉnh Quảng Trị Tỉnh Sóc Trăng Tỉnh Sơn La Tỉnh Tây Ninh Tỉnh Thái Bình Tỉnh Thái Nguyên Tỉnh Thanh Hóa Tỉnh Thừa Thiên Huế Tỉnh Tiền Giang Tỉnh Trà Vinh Tỉnh Tuyên Quang Tỉnh Vĩnh Long Tỉnh Yên Bái
Quận/Huyện
Gói vay Vay đến 30 triệu Vay đến 2 tỉ bằng đăng ký/cavet ô tô
Tôi đồng ý với điều khoản và điều kiện của Tima
Bạn chưa chọn gói vay!
NHẬN TIỀN NGAY
Tôi đồng ý để TIMA gọi điện và nhắn tin tư vấn khoản vay
1.2. Các hình thức vay trả góp ngân hàng
Ngân hàng hiện đang cung cấp hai hình thức vay trả góp chính sau:
2. Những ngân hàng cho vay trả góp tín chấp lãi suất thấp nhất
Những ngân hàng cho vay trả góp tín chấp lãi suất thấp
Ngân hàng hiện chủ yếu cho vay tín chấp theo lương, số ít ngân hàng cho vay theo hóa đơn điện nước hoặc sổ bảo hiểm nhân thọ. Dưới đây là top những ngân hàng cho vay trả góp tín chấp có lãi suất ưu đãi nhất, hãy cùng tham khảo ngay:
2.1. Vay trả góp tín chấp ngân hàng MBBank
Ngân hàng TMCP Quân đội MB Bank cho vay trả góp tín chấp với mức lãi suất linh hoạt tùy thuộc vào từng đối tượng hỗ trợ, cụ thể như sau:
Vay tín chấp cá nhân (dành cho người lao động có lương): Hạn mức 500 triệu, lãi suất 17,62%/năm
Vay tín chấp cho cán bộ công nhân viên chức nhà nước: Hạn mức 500 triệu, lãi suất 12,5%/năm
Vay tín chấp cho Quân nhân MBBank (gói vay dành riêng cho đối tượng quân nhân): Hạn mức tối đa 1 tỷ, lãi suất ưu đãi chỉ 9%/năm
Vay tín chấp thấu chi dành cho khách hàng muốn chi tiêu nhiều hơn số tiền có trong tài khoản thanh toán: Hạn mức 5 tỷ, lãi suất 20%/năm
Lãi suất vay tín chấp trả góp tại MBBank được tính theo dư nợ giảm dần, tức số lãi phải trả sẽ tính trên dư nợ thực tế còn lại sau mỗi kỳ trả góp. Đối tượng quân nhân nhận được nhiều ưu đãi khi vay vốn qua MBBank, lãi suất chỉ từ 9%/năm, đây được xem là mức lãi suất ưu đãi nhất với một khoản vay tín chấp tại ngân hàng.
2.2. Ngân hàng Sacombank cho vay trả góp tín chấp
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín Sacombank hiện đang cho vay tín chấp với mức lãi suất dao động từ 9,6% - 12%/năm tùy thuộc vào từng đối tượng vay và gói vay khác nhau, cụ thể như sau:
Vay tiêu dùng cdvhnghean.edu.vn: Hạn mức vay tối đa 70 triệu trong 12 - 60 tháng, lãi suất chỉ 9,6%/năm. Hồ sơ vay yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập và hóa đơn điện nước/hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hoặc thẻ bảo hiểm y tế, thẻ bảo hiểm Healthcare…
Vay tiêu dùng hưu trí dành riêng cho nhóm khách hàng là người đã về hưu có mức thu nhập từ lương hưu: Hạn mức vay tối đa 200 triệu trong 12 - 60 tháng, lãi suất ưu đãi 11%/năm. Hồ sơ vay yêu cầu giấy tờ chứng nhận hưu trí/Quyết định hưởng hưu trí và sao kê 3 tháng lương hưu gần nhất.
Vay tín chấp tiêu dùng CBNV nhà nước: Hạn mức vay tối đa 500 triệu, lãi suất 11%/năm. Yêu cầu người vay chứng minh được bản thân là CBNV nhà nước và có thu nhập ổn định từ lương hàng tháng.
Vay tín chấp tiêu dùng từ lương (dành cho khách hàng có thu nhập từ lương): Hạn mức tối đa 500 triệu, lãi suất 11%/năm. Yêu cầu mức thu nhập từ lương của khách hàng tối thiểu 7 triệu/tháng.
Sacombank cho vay trả góp tín chấp với đa dạng các đối tượng khách hàng, từ: Cán bộ nhân viên nhà nước, người lao động có lương, người về hưu,... Mức lãi suất 9,6% - 11%/năm tính theo dư nợ giảm dần được xem là ưu đãi.
Ngân hàng Sacombank cho vay trả góp tín chấp - Lãi suất chỉ từ 9,6%/năm
2.3. Ngân hàng Vietin
Bank cho vay trả góp tín chấp lãi suất thấp
Ngân hàng Thương mại cổ phần công thương Việt Nam hiện đang cho vay tín chấp theo lương với 2 gói vay chính sau:
Vay trả góp tín chấp theo lương cho CBNV: Hạn mức tối đa 300 triệu (không quá 12 lần thu nhập) trong thời gian 12 - 60 tháng, lãi suất chỉ 9,6%/năm. Yêu cầu khách hàng là cán bộ nhân viên nhà nước, có thu nhập tối thiểu 5 triệu/tháng
Vay trả góp tín chấp thấu chi dành cho khách hàng có nhu cầu chi tiêu vượt quá số tiền có trong tài khoản thành toán: Hỗ trợ tối đa đến 500 triệu trong thời hạn vay tối đa 12 tháng. Điều kiện vay thấu chi của Vietin
Bank là khắt khe hơn, yêu cầu khách hàng là CBNV làm việc tại cơ quan trả lương qua Vietin
Bank, hoặc sở hữu các thẻ tín dụng, thẻ E-Partner hoặc thuộc đối tượng ưu tiên của Vietinbank.
Lợi ích của vay trả góp tín chấp qua ngân hàng Vietinbank là hạn mức vay cao, thời gian vay linh hoạt và lãi suất vô cùng ưu đãi. Tuy nhiên, điều kiện vay là khắt khe hơn, khách hàng có nợ xấu, nợ chú ý không thể vay tín chấp tại Vietinbank và bắt buộc phải có thu nhập từ lương hàng tháng.
2.4. Ngân hàng Se
ABank cho vay trả góp tín chấp
Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Nam Á Se
ABank hiện là một trong những đơn vị cung cấp dịch vụ vay tín chấp trả góp với mức lãi suất ưu đãi nhất, với các gói vay sau:
Vay tiêu dùng tín chấp - Se
ABuy: Gói vay tiêu dùng cá nhân dành cho mọi khách hàng có thu nhập ổn định đang muốn vay tiền phục vụ tiêu dùng, mua sắm. Hạn mức tối đa 500 triệu đồng (không quá 25 lần thu nhập). Lãi suất vay tiêu dùng Se
ABuy là 10%/năm. Không nhất thiết phải có sao kê lương, khách hàng có thu nhập từ lương tiền mặt vẫn được hỗ trợ duyệt vay.
Vay tín chấp trả góp dành cho giáo viên: Hạn mức vay tối đa 300 triệu, lãi suất ưu đãi chỉ 10%/năm. Yêu cầu người vay là giáo viên và có thu nhập ổn định từ lương hàng tháng.
Vay tín chấp thấu chi: Hạn mức vay tối đa 300 triệu nhưng không quá 6 lần thu nhập, lãi suất chỉ 10%/năm. Gói vay trả góp dành cho khách hàng muốn chi tiêu vượt quá số tiền có trong tài khoản thanh toán nhưng không muốn thế chấp tài sản. Để vay vốn, người vay cần chứng minh được số dư tài khoản trung bình trong 6 tháng ở mức được Se
ABank chấp nhận.
2.5. Vay trả góp tín chấp tại Ngân hàng Vietcom
Bank
Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam Vietcom
Bank hiện đang cung cấp đa dạng các gói vay trả góp tín chấp dành riêng cho từng đối tượng khác nhau, mức lãi suất ngân hàng này cung cấp được đánh giá là tương đối ưu đãi:
Vay tiêu dùng cá nhân Vietcom
Bank: Gói vay có hạn mức tối đa 500 triệu (không quá 20 lần thu nhập của bạn), thời gian vay tối thiểu 12 tháng, tối đa 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm. Yêu cầu khách hàng có kinh nghiệm công tác từ 1 năm trở lên và chứng minh được mức thu nhập từ lương hàng tháng.
Vay thấu chi tài khoản cá nhân: Gói vay dành cho khách hàng muốn chi tiêu vượt mức số tiền có trong tài khoản thanh toán, hạn mức tối đa chỉ 30 triệu trong thời gian vay tối đa 12 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.
Vay tín chấp cho cán bộ nhân viên: Gói vay trả góp tín chấp dành riêng cho khách hàng là cán bộ nhân viên tại các cơ quan nhà nước hoặc cơ quan được ngân hàng Vietcom
Bank chấp thuận. Hạn mức vay tối đa 200 triệu trong 12 - 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.
Vay tín chấp cho cán bộ quản lý: Gói vay dành riêng cho khách hàng là cán bộ quản lý (cấp trưởng bộ phận/trưởng phòng trở lên). Hạn mức vay tối đa 300 triệu trong 12 - 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.
Lãi suất cả ngân hàng Vietcom
Bank được tính theo dư nợ giảm dần, lãi cần trả giảm dần qua các kỳ thanh toán. Khách hàng vay tín chấp Vietin
Bank cần có xếp hạng tín dụng từ loại A trở lên theo mạng chấm điểm tín dụng nội bộ của Vietcom
Bank.
3. Những ngân hàng cho vay trả góp thế chấp lãi suất thấp nhất
Những ngân hàng cho vay trả góp thế chấp lãi suất thấp nhất
Những ngân hàng nào đang cho vay trả góp thế chấp lãi suất ưu đãi nhất? Hãy cùng tham khảo những cái tên dưới đây:
3.1. Ngân hàng BIDV cho vay trả góp thế chấp - Lãi chỉ từ 6%/năm
Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV hiện đang cung cấp đa dạng các gói vay thế chấp sổ đỏ phục vụ các mục đích vay khác nhau, cụ thể:
Vay trả góp mua nhà ở: Gói vay thế chấp sổ đỏ phục vụ cho mục đích mua nhà ở, người vay có thể sử dụng chính căn nhà mới mua để thế chấp. Hạn mức vay tối đa tới 100% tài sản đảm bảo. Thời gian vay dài hạn lên tới 20 năm. Lãi suất ưu đãi trong 6 tháng trả góp đầu tiên là 7,3%/năm.
Vay trả góp mua xe ô tô: Gói vay phục vụ nhu cầu mua xe ô tô, hạn mức vay 100% giá trị xe (khách hàng có thể vay toàn bộ số tiền mua xe), thời hạn vay tối đa trong 7 năm. Lãi suất 7,3%/năm ưu đãi trong vòng 12 tháng trả góp đầu tiên.
Vay thế chấp trả góp phục vụ sản xuất kinh doanh: Gói vay thế chấp dành cho khách hàng vay vốn nhằm phục vụ kinh doanh, để vay khách hàng phải chứng minh được mục đích kinh doanh phù hợp và khả năng thu hồi vốn. Hạn mức vay linh hoạt tùy nhu cầu của bạn trong tối đa 5 năm. Lãi suất chỉ 6%/năm ưu đãi trong 3 tháng trả góp đầu tiên.
Vay trả góp để đi du học: Gói vay thế chấp sổ đỏ phục vụ nhu cầu đi du học của người đứng ra vay hoặc con cái của người vay. Hạn mức tối đa 100% chi phí du học. Lãi suất 7,3%/năm ưu đãi trong 12 tháng trả góp đầu tiên. Thời gian vay cao nhất trong 10 năm.
Lãi suất vay thế chấp trả góp tại BIDV được tính theo dư nợ giảm dần, tuy nhiên mức lãi suất chỉ là lãi suất ưu đãi trong một khoảng thời gian nhất định ban đầu, sau ưu đãi, lãi vay trả góp thế chấp được tính bằng: LSTK 12 tháng + biên độ tăng lên 4%
3.2. Vay trả góp thế chấp mua nhà lãi thấp tại ngân hàng Vietcombank
Vietcom
Bank hiện đang cung cấp đa dạng các gói vay trả góp thế chấp theo từng mục đích vay khác nhau như sau:
Vay trả góp mua nhà ở xã hội: Gói vay dành riêng cho cán bộ, công chức, viên chức, lực lượng vũ trang, hoặc người có thu nhập dưới 9 triệu/tháng có nhu cầu thuê, mua nhà ở xã hội hoặc nhà ở thương mại (
Vay mua nhà: Gói vay thế chấp sổ đỏ mua nhà hạn mức vay lên tới 70% TSĐB trong tối đa 15 năm, người vay có thể sử dụng chính nhà mua để thế chấp. Lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 12 tháng đầu tiên.
Vay mua nhà dự án: Hạn mức hỗ trợ lên tới 100% giá trị nhà mua trong thời hạn tối đa 20 năm. Lãi suất ưu đãi trong 12 tháng đầu tiên là 7,5%/năm.
Vay xây dựng - Sửa chữa nhà cửa: Hỗ trợ khoản vay tới 70% TSĐB phục vụ nhu cầu xây mới hoặc sửa chữa nhà cửa. Thời hạn vay tối đa 10 năm. Lãi suất 7,5%/năm áp dụng trong 12 tháng đầu tiên.
Vay trả góp mua xe ô tô: Gói vay phục vụ nhu cầu mua xe ô tô mới của khách hàng. Hạn mức vay tối đa lên tới 100% giá trị của xe trong 5 năm, lãi suất ưu đãi 1 năm đầu là 7,5%/năm.
Gói vay kinh doanh tài lộc: Gói vay giúp bổ sung kịp thời nguồn vốn lưu động phục vụ cho mục đích kinh doanh. Hạn mức vay 85% nhu cầu vốn, đây là gói vay ngắn hạn với thời gian tối thiểu 1 năm, lãi suất 7,5%/năm.
Vay trả góp thế chấp tiêu dùng cá nhân: Gói vay phục vụ nhu cầu mua sắm, tiêu dùng với hạn mức vay và thời gian vay linh hoạt tùy thuộc vào nhu cầu và giá trị TSĐB của bạn. Lãi suất 7,5%/năm áp dụng trong 12 tháng đầu vay trả góp.
Có thể thấy, vay thế chấp trả góp Vietcombank tập trung chủ yếu hỗ trợ khách hàng sở hữu căn nhà ưng ý cho riêng mình, thông qua các gói vay mua nhà, sửa nhà. Lãi suất sau ưu đãi được áp dụng bằng: LSTK 24 tháng + biên độ tăng 3,5%.
3.3. Vay trả góp thế chấp lãi suất thấp ngân hàng OCB
Ngân hàng OCB cho vay trả góp thế chấp - Lãi suất chỉ từ 5,99%/năm
OCB cho vay thế chấp sổ đỏ trả góp, lãi chỉ từ 5,99%/năm với các gói vay phục vụ từng nhu cầu cụ thể như sau:
Vay thế chấp tiêu dùng: Hỗ trợ mục đích mua sắm, tiêu dùng với khoản vay lên tới 2 tỷ, thời hạn vay tối đa 10 năm, lãi suất 5,99%/năm ưu đãi trong 3 tháng đầu tiên.
Vay mua nhà, căn hộ dự án: Hỗ trợ 100% tài sản đảm bảo, người vay có thể sử dụng căn nhà mới mua để thế chấp. Thời hạn vay 20 năm, lãi suất 5,99%/năm ưu đãi trong 12 tháng đầu tiên.
Vay xây dựng, sửa chữa nhà: Đáp ứng 100% nhu cầu khách hàng trong thời hạn 10 năm. Lãi suất 5,99%/năm ưu đãi trong 6 tháng trả góp đầu tiên.
Vay mua bất động sản: Hỗ trợ 100% nhu cầu, người vay có thể sử dụng chính BĐS mới mua làm thế chấp. Thời hạn vay tối đa 20 năm, lãi suất 5,99%/năm ưu đãi trong 12 tháng đầu tiên.
Vay mua ô tô: Cho vay tới 100% giá trị xe ô tô, thời hạn vay 10 năm, lãi suất 5,99%/năm ưu đãi trong 12 tháng trả góp đầu tiên.
Vay sản xuất kinh doanh: Hỗ trợ chu cấp vốn kinh doanh, cung cấp 100% vốn theo nhu cầu trong thời hạn 10 năm, lãi suất ưu đãi 3 tháng đầu 5,99%/năm.
Lãi suất vay thế chấp trả góp của OCB được tính theo dư nợ giảm dần, sau khi hết thời gian ưu đãi, lãi suất được áp dụng theo công thức: LSTK 6 tháng + biên độ tăng lên 3,5%.
3.4. Ngân hàng MSB cho vay thế chấp - Lãi chỉ 5%/năm
MSB cho vay thế chấp sổ đỏ phục vụ đa dạng nhu cầu với lãi suất ưu đãi chỉ từ 5,99% - 6,99%/năm tính theo dư nợ giảm dần:
Vay mua nhà: Hạn mức 80% nhu cầu trong vòng 20 năm, lãi suất 5,99%/năm trong vòng 6 tháng trả góp đầu tiên.
Vay mua bất động sản: Hạn mức 90% nhu cầu khách hàng, vay tối đa trong 25 năm, lãi suất 6,99%/năm ưu đãi trong 12 tháng trả góp đầu tiên.
Vay xây sửa nhà: Hỗ trợ khoản vay tới 5 tỷ trong 15 năm, tương tự như gói vay mua BĐS, lãi suất được ưu đãi trong 12 tháng đầu ở mức 6,99%/năm.
Vay mua xe ô tô: Hỗ trợ 90% giá trị tài sản đem thế chấp, vay trong tối đa 6 năm, lãi suất 6,99%/năm ưu đãi trong 6 tháng đầu.
Vay tiêu dùng tổng thể: Hỗ trợ nhu cầu tiêu dùng, mua sắm với hạn mức 1 tỷ trong 7 năm. Với nhóm khách hàng ưu tiên, được hỗ trợ khoản vay tới 5 tỷ trong 5 năm. Lãi suất 6,99%/năm ưu đãi trong 6 tháng đầu trả góp.
Vay thấu chi có tài sản đảm bảo: Hỗ trợ khách hàng có nhu cầu chi vượt số tiền có trong tài khoản thanh toán, hạn mức tối đa 1 tỷ trong 3 năm. Lãi suất là 6,99%/năm ưu đãi trong 6 tháng đầu.
Vay thế chấp kinh doanh: Hỗ trợ bù đắp/bổ sung vốn kinh doanh với khoản vay 5 tỷ trong 3 năm. Lãi suất 6,99%/năm tính theo dư nợ giảm dần, ưu đãi trong 6 tháng đầu.
Vay thế chấp nhà mặt phố: Dành cho khách hàng sở hữu/là con của chủ sở hữu nhà mặt phố tại Hà Nội, HCM, Đà Nẵng, Hải Phòng, Quảng Ninh, Nha Trang, Cần Thơ, Vũng Tàu. Hạn mức vay tối đa tùy thuộc vào giá trị tài sản thế chấp, thời hạn vay 20 năm. Lãi suất 6,99%/năm ưu đãi trong 6 tháng đầu.
Sau ưu đãi, mức lãi suất vay thế chấp trả góp được áp dụng tại MSB sẽ cộng thêm biên độ 3 - 5% so với lãi suất ưu đãi.
3.4. Agribank - Địa chỉ vay trả góp kinh doanh nông nghiệp tốt nhất
Agribank là địa chỉ vay tiền phù hợp với nhóm khách kinh doanh nông nghiệp, Agribank hiện đang cung cấp các gói vay thế chấp sổ đỏ với lãi suất ngân hàng Agribank chỉ từ 6%/năm như sau:
Vay vốn ngắn hạn phục vụ sản xuất kinh doanh: Hỗ trợ tới 90% nhu cầu trong 1 năm để phục vụ hoạt động kinh doanh. Lãi suất 6%/năm ưu đãi trong 12 tháng trả góp đầu tiên.
Vay tiêu dùng mua sắm gia đình: Mức vay tối đa 3 tỷ trong vòng 1 năm, lãi suất 7%/năm ưu đãi trong 6 tháng đầu trả góp.
Vay xây, sửa nhà, nâng cấp nhà: Phục vụ 85% nhu cầu xây sửa nhà, thời hạn vay trong 15 năm, lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 1 năm đầu.
Vay mua sắm phương tiện đi lại: Phục vụ mục đích mua xe, hỗ trợ 85% tổng chi phí theo nhu cầu, thời hạn vay linh hoạt. Lãi 7,5%/năm ưu đãi trong 1 năm.
Vay vốn bù đắp tài chính: Là gói vay thế chấp kinh doanh phục vụ các dự án đầu tư, dự án kinh doanh. Hạn mức vay là 90% nhu cầu, kỳ hạn vay linh hoạt, lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 1 năm.
Vay theo hạn mức tín dụng: Gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu vay vốn lưu động ngắn hạn thường xuyên, sản xuất kinh doanh ổn định. Hạn mức vay 90% nhu cầu, trong 1 năm. Với hộ sản xuất kinh doanh quy mô nhỏ, mức hỗ trợ là 300 triệu. Lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 1 năm.
Vay lưu vụ với hộ nông dân: Đáp ứng 90% nhu cầu vốn cho hộ nông dân khi đến vụ mùa, thời hạn 1 năm. Lãi suất 7,5%/năm.
Vay du học: Phục vụ nhu cầu du học của khách hàng hoặc con cái người vay. Hạn mức vay 85% chi phí du học trong thời hạn linh hoạt. Lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 1 năm đầu.
Vay thế chấp đi xuất khẩu lao động nước ngoài: Nắm bắt nhu cầu của nhiều người lao động, Agribank cung cấp gói vay hỗ trợ người có nhu cầu đi xuất khẩu lao động. Hạn mức vay lên tới 80% chi phí đi xuất khẩu, thời hạn vay linh hoạt. Lãi suất 7,5%/năm ưu đãi trong 6 tháng.
Những khách hàng là hộ nông dân, hộ kinh doanh nhỏ lẻ thì Agribank sẽ là lựa chọn phù hợp khi có nhu cầu vay vốn đầu tư kinh doanh. Lãi suất sau ưu đãi được áp dụng theo công thức: LSTK 13 tháng + 3%.
Bạn đang muốn vay vốn trả góp để kinh doanh, mua nhà, đi du học? Bạn cần vay trả góp kỳ hạn dài và lãi suất ưu đãi? Bài viết dưới đây, cdvhnghean.edu.vn sẽ tổng hợp thông tin về vay tiền ngân hàng trả góp 2023? 10+ ngân hàng cho vay trả góp lãi suất thấp.
1. Ưu điểm của hình thức vay ngân hàng trả góp
2. Các hình thức cho vay trả góp hiện nay
3. Thủ tục, hồ sơ để vay ngân hàng trả góp cần gì?
4. Lãi suất, kỳ hạn và hạn mức cho vay trả góp là bao nhiêu?
5. Các cách thanh toán khoản vay trả góp ngân hàng
6. Lời khuyên bỏ túi khi đăng ký vay tiền ngân hàng trả góp
7. 10+ ngân hàng, đơn vị cho vay trả góp uy tín, mới nhẩt 2023
8. Một số câu hỏi liên quan tới vay tiền ngân hàng trả góp
8.1 Vay vốn kinh doanh có vay trả góp được không?
8.2 Cách tính lãi suất và tiền lãi trả góp ngân hàng
1. Ưu điểm của hình thức vay ngân hàng trả góp
Vay trả góp ngân hàng là hình thức vay mà khoản nợ gói vay bao gồm gốc và lãi của khách hàng. Khoản này sẽ được chia nhỏ và khách trả góp định kỳ theo tháng hoặc quý thay vì trả hết vào cuối kỳ.
Hình thức vay ngân hàng trả góp hầu như đều được triển khai tại các ngân hàng và được khách hàng lựa chọn sử dụng bởi các lợi ích gói vay mang lại. Vay trả góp giúp ngân hàng có thể giảm thiểu rủi ro tín dụng, giảm nợ xấu. Người đi vay có kế hoạch trả nợ đều và đúng hơn, lãi suất trả giảm qua các kỳ thanh toán trả góp.
Ưu điểm của hình thức vay ngân hàng trả góp
Vay trả góp giúp bạn có một số tiền ngay lập tức và trả dần theo tháng/quý mà không phải lo đến hạn phải trả một lần cả gốc lẫn lãi.
2. Các hình thức cho vay trả góp hiện nay
Ngân hàng đang cung cấp 2 hình thức vay trả góp:
Vay tín chấp theo lương: Đây là gói vay trả góp không yêu cầu thế chấp tài sản dành cho đối tượng khách hàng là người lao động có thu nhập nhận lương hàng tháng. Nhóm khách hàng này cần chứng minh được mức thu nhập đủ khả năng trả nợ và lãi. Lãi suất của gói vay trả góp tín chấp ngân hàng khoảng từ 15% - 20%/năm.
Các hình thức cho vay trả góp hiện nay
Vay trả góp thế chấp: Gói vay trả góp này cho phép khách hàng thế chấp tài sản đảm bảo: bất động sản nhà đất, sổ đỏ, ô tô. Bên cạnh tài sản đảm bảo, khách hàng vay cần chứng minh thu nhập đủ năng lực trả góp khoản vay theo tháng hoặc theo quý. Thu nhập của bạn phải lớn hơn số tiền vay trả góp hàng tháng. Lãi suất vay trả góp thế chấp tại ngân hàng chỉ từ 6% - 10%/năm.
3. Thủ tục, hồ sơ để vay ngân hàng trả góp cần gì?
Hồ sơ để vay gói trả góp ngân hàng cần:
Hồ sơ tài chính: thu nhập từ lương, hợp đồng lao động, thư mời nhận việc, quyết định công tác,...Sao kê tài khoản ngân hàng nhận lương hoặc bảng lương trong 03 tháng gần đây.Sổ đỏ, hợp đồng mua bán nhà đất (nếu có), hoặc các giấy tờ đặt cọc khác (nếu có).Nguồn thu từ Hộ kinh doanh: Giấy phép đăng ký kinh doanh, Sổ sách ghi chép trong 03 tháng.Nguồn thu riêng từ doanh nghiệp : Giấy phép đăng ký kinh doanh, báo cáo tài chính 2 năm gần đây, Hóa đơn GTGT 06 tháng gần nhất,...Một số giấy tờ chứng minh thu nhập khác: Cho thuê nhà, cho thuê xe trong 06 tháng gần đây (Sổ đỏ của nhà cho thuê, giấy tờ hợp đồng cho thuê, biên nhận/thu tiền,…).
Thủ tục, hồ sơ để vay ngân hàng trả góp cần gì?
Hãy đăng ký ngay để nhận tư vấn chi tiết nhất về chương trình vay vốn siêu ưu đãi từ cdvhnghean.edu.vn.Money!
4. Lãi suất, kỳ hạn và hạn mức cho vay trả góp là bao nhiêu?
Ngân hàng | Vay tín chấp | Vay mua nhà | Vay mua ô tô |
VIB | 16% | 8,3% | 7,4% |
Vietinbank | 9,6% | 8,5% | 7,7% |
Bản Việt (Viet Capital Bank) | 6% - 9,5% | 8,39% | 8,99% |
Sacombank | 11% | 7,5% | 7,5% |
ACB | 17,9% | 7,5% | 7,5% |
BIDV | 13,5% | 7,8% | 7,7% |
TPBank | 17% | 7,9% | 7,7% |
Vietinbank | 9,6% | 8,5% | 7,7% |
VPBank | 14% | 8,9% | 9,49% |
Bảng dữ liệu lãi suất được cập nhật đến quý 1/2023.
5. Các cách thanh toán khoản vay trả góp ngân hàng
Bạn không biết có bao nhiêu hình thức thanh toán khoản vay trả góp ngân hàng? Ngân hàng tạo điều kiện thanh toán đa phương thức cho khách hàng lựa chọn:
Thanh toán trực tuyếnThanh toán qua Ví điện tử
Thanh toán qua ATMThanh toán trích nợ tự động
Thanh toán tiền mặt
6. Lời khuyên bỏ túi khi đăng ký vay tiền ngân hàng trả góp
Khách hàng đăng ký gói vay tiền trả góp tại ngân hàng thì cần chú ý các điều sau:
Tìm hiểu trước tất cả giấy tờ, thông tin về ngôi nhà bạn dự định mua. Nắm quy tắc tính lãi suất. Tiền trả lãi theo tháng tính căn cứ vào số dư nợ chứ không phải tính dựa trên tổng số tiền vay ban đầu.
Thời hạn của hình thức vay trả góp càng ngắn thì áp lực trả lãi từng tháng càng cao. Các gói vay trả góp ngắn hạn sẽ tạo áp lực tài chính theo tháng nếu bạn không đủ khả năng trả. Trong trường hợp nguồn thu nhập theo tháng của bạn không ổn định và việc cân đối thu chi không cân bằng thì tốt nhất bạn không nên liều lĩnh.
Tìm hiểu về chi phí phạt tất toán trước hạn vay: Khi vay tiền để mua nhà trả góp, khách hàng thường có xu hướng cố gắng trả nợ sớm nhất có thể. Việc trả dần này giúp khách hàng cắt giảm tổng số tiền lãi. Bù lại, người đi vay phải chịu khoản phạt 1% – 3% tổng tiền trả trước hạn.
Lời khuyên bỏ túi khi đăng ký vay tiền ngân hàng trả góp
Xem xét trước khả năng thanh toán: theo khả năng thanh toán của bản thân. Theo kinh nghiệm vay ngân hàng để mua nhà trả góp, khách hàng nên áp dụng nguyên tắc “hai lần 50” để chọn gói vay:
Số tiền vay không nên vượt quá 50% giá trị nhà/đất. Bạn nên có tiền tích lũy ít nhất 50% giá trị đất hoặc nhà muốn mua trước khi vay trả góp. Số tiền gốc và lãi trả góp hằng tháng không được vượt quá 50% thu nhập. Bạn cần đảm bảo chi tiêu cho cuộc sống mỗi ngày trước khi trả nợ nữa nha. Đừng vay trước trả sau mà không đủ khả năng thì cuộc sống sẽ áp lực và bế tắc lắm.
Cuối cùng là cố gắng duy trì nguồn thu nhập ổn định để trả nợ và giữ nhịp sống ổn định.
7. 10+ ngân hàng, đơn vị cho vay trả góp uy tín, mới nhất 2023
Ngân hàng Quân đội Việt Nam MBBank cho khách hàng vay trả góp tín chấp với mức lãi suất tùy thuộc vào từng đối tượng:
Cá nhân (lao động có lương): Hạn mức 500.000.000 VND, lãi suất 17,62%/năm.Cán bộ CNV nhà nước: Hạn mức 500.000.000 VND, lãi suất 12,5%/năm.Quân nhân MBBank (dành riêng cho đối tượng là quân nhân): Hạn mức tối đa 1 tỷ đồng, lãi suất chỉ 9%/năm.Lãi suất của gói vay tín chấp trả góp tại ngân hàng MBBank được tính theo dư nợ giảm dần.
MB Bank cho vay trả góp
Ngân hàng TMCP Sài Gòn cung cấp gói vay tín chấp lãi suất 9,6% - 12%/năm. Các đối tượng khách hàng mà Sacombank cho vay gồm có: CBNV nhà nước, người lao động có lương, người nghỉ hưu,...
Ngân hàng Vietin
Bank cung cấp gói vay trả góp tín chấp theo lương:
ABank cung cấp dịch vụ vay tín chấp trả góp với mức lãi suất:Vay tiêu dùng tín chấp: Khách hàng có thu nhập ổn định, hạn mức tối đa 500.000.000 VND. Lãi suất 10%/năm.Vay tín chấp trả góp dành cho giáo viên: Hạn mức tối đa 300.000.000 VND, lãi suất 10%/năm.Vay tín chấp thấu chi: Hạn mức vay tối đa 300.000.000 VND, lãi suất 10%/năm.
Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam Vietcom
Bank đang cung cấp các gói vay trả góp tín chấp dành riêng cho các khách hàng khác nhau.
Vietcom
Bank cho vay trả góp lãi suất ưu đãi
Bank: Hạn mức tối đa 500.000.000 VND, thời gian vay từ 12 tháng - 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.Vay thấu chi tài khoản cá nhân: Hạn mức tối đa 30.000.000 VND trong thời gian 12 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.Vay tín chấp cho CBNV: Hạn mức vay tối đa 200.000.000 VND trong 12 tháng - 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.Vay tín chấp cho CB quản lý: Hạn mức vay tối đa 300.000.000 VND trong 12 tháng - 60 tháng. Lãi suất 10,8%/năm.
Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV hiện đang cung cấp khá đa dạng các gói vay thế chấp, vay trả góp như:
Vay trả góp mua nhà ở: Tài sản tế chấp là sổ đỏ. Hạn mức vay tối đa 100% tài sản đảm bảo. Thời gian vay 20 năm. Lãi suất trong 6 tháng trả góp đầu tiên 7,3%/năm.Vay trả góp mua xe ô tô: Hạn mức vay 100% giá trị của xe, thời hạn vay trong 7 năm. Lãi suất trong vòng 12 tháng trả góp đầu tiên 7,3%/năm.Vay thế chấp trả góp phục vụ sản xuất kinh doanh: Hạn mức vay trong tối đa 5 năm. Lãi suất 6%/năm trong 3 tháng trả góp đầu tiên.Vay trả góp đi du học: Tài sản thế chấp là sổ đỏ. Hạn mức tối đa 100% chi phí của việc đi du học. Lãi suất 7,3%/năm trong 12 tháng trả góp đầu tiên. Thời hạn vay cao nhất là 10 năm.Ngân hàng OCB cho vay thế chấp trả góp bằng sổ đỏ, lãi 5,99%/năm tùy theo các gói vay phục vụ nhu cầu khác nhau. Lãi suất vay thế chấp trả góp của ngân hàng OCB tính theo dư nợ giảm dần. Vậy nên, sau khi hết thời gian ưu đãi, lãi suất được tính theo công thức: LSTK 6 tháng + biên độ tăng lên 3,5%.
Ngân hàng MSB cho vay thế chấp sổ đỏ nhằm phục vụ đa dạng nhu cầu của khách hàng với lãi suất ưu đãi 5,99% - 6,99%/năm. MSB cũng tính lãi suất theo dư nợ giảm dần. Sau ưu đãi, mức lãi suất tại MSB sẽ cộng thêm biên độ 3% - 5%.
Agribank là địa chỉ vay phù hợp với nhóm khách hàng đang kinh doanh nông nghiệp. Ngân hàng Agribank đang cung cấp các gói vay thế chấp bằng sổ đỏ, lãi suất là 6%/năm:
Vay vốn ngắn hạn nhằm phục vụ mục đích sản xuất kinh doanh: Hỗ trợ 90% nhu cầu trong 1 năm để người đi vay phục vụ hoạt động kinh doanh. Lãi suất 6%/năm tính trong 12 tháng trả góp đầu tiên.Vay tiêu dùng mua sắm gia đình: Hạn mức tối đa 3 tỷ trong vòng 1 năm, lãi suất 7%/năm tính trong 6 tháng đầu trả góp.Vay xây nhà, sửa nhà, nâng cấp: Phục vụ 85% nhu cầu xây/sửa nhà của khách hàng, thời gian vay trong vòng 15 năm, lãi suất 7,5%/năm chỉ trong 1 năm đầu trả tiền.Vay mua sắm phương tiện đi lại: Hỗ trợ 85% nhu cầu mua sắm, lãi suất trong 1 năm đầu tiên chỉ 7,5%/năm.Vay vốn bù đắp tài chính: Hạn mức vay lên đến 90% nhu cầu, lãi suất 7,5%/năm trong 1 năm đầu trả tiền.Vay theo hạn mức tín dụng: Hạn mức vay hỗ trợ đến 90% nhu cầu chỉ trong 1 năm. Lãi suất 7,5%/năm.Vay lưu vụ với hộ nông dân: tương tự như gói vay hạn mức tín dụng.Vay du học: Hỗ trợ khách hàng vay 85% chi phí du học trong thời gian linh hoạt. Lãi suất trong 1 năm đầu tiên chỉ 7,5%/năm.Chương trình vay vốn lãi suất thấp nhất trên thị trường cdvhnghean.edu.vn.Money
8.1 Vay vốn kinh doanh có vay trả góp được không?
Vay tiền kinh doanh trả góp là gói vay tiền mà bên đi vay sẽ phải trả tiền nợ cộng tiền lãi định kỳ theo tháng giống nhau cho chủ nợ. Tức là tháng nào cũng trả một số tiền như vậy theo thời hạn hợp đồng cho đến khi hết vợ. Vay tiền kinh doanh trả góp thì không yêu cầu thế chấp tài sản mà hai bên chỉ cần làm thủ tục chứng minh và chờ được xét duyệt hồ sơ, giải ngân.
Hình thức vay trả góp ngân hàng cho phép người đi vay tiền mặt hoặc vay khi mua sản phẩm/dịch vụ cụ thể. Khách hàng chỉ cần trả trước một khoản tiền nhất định do ngân hàng quy định, số tiền còn lại sẽ được trả góp trong thời hạn hợp đồng thoả thuận.
Thông thường, số tiền khách hàng phải trả trước sẽ khoảng 20% - 70% giá trị của khoản vay. Số tiền vay còn lại được tính theo giá trị số tiền vay hoặc sản phẩm/dịch vụ. Khách hàng sẽ thanh toán dần theo tháng.
Xem thêm: Phim Nobita Và Lâu Đài Dưới Đáy Biển Doremon Tập 4: Lâu Đài Dưới Đáy Biển
8.2 Cách tính lãi suất và tiền lãi trả góp ngân hàng
Công thức chung để tính lãi suất trả góp ngân hàng:
Lãi số tiền vay = <(Số tiền vay x LS vay)/ 365> x Số ngày đi vay thực tếCách tính lãi suất đi vay ngân hàng theo dư nợ giảm dần:Tiền gốc mỗi tháng = Số tiền vay/ Số tháng vayTiền lãi tháng đầu tiên = Số tiền vay x LS vay theo tháng
Tiền lãi của các tháng tiếp theo = Số tiền gốc còn lại x LS vay
Cách tính lãi suất đi vay ngân hàng theo dư nợ ban đầu:
Số tiền phải trả hàng tháng = Dư nợ gốc x LS cả năm/ Thời gian vay (tháng)Lãi suất này được cố định cho đến khi trả hết số tiền khoản vay, tiền gốc giảm mỗi tháng.Trên đây là bài viết tổng hợp thông tin Vay tiền ngân hàng trả góp 2023? 10+ ngân hàng cho vay trả góp lãi suất thấp. Hy vọng các thông tin mà cdvhnghean.edu.vn cung cấp sẽ giúp ích cho mọi người. Cảm ơn các bạn đã đọc!